Redacción SLC
La Caja Popular de Ahorros de Tucumán llevó adelante su capacitación anual obligatoria en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, una instancia destinada a gerentes, responsables de áreas estratégicas y personal vinculado al cumplimiento de las normativas vigentes. La actividad estuvo encabezada por el abogado especialista en criminalidad económica y prevención de lavado de activos, Sebastián Martinenco, y forma parte de las exigencias establecidas por la legislación nacional y los estándares de la Unidad de Información Financiera.
La jornada tuvo como objetivo fortalecer los conocimientos y herramientas de control dentro de la institución, en un contexto en el que las modalidades utilizadas por organizaciones criminales evolucionan constantemente. Desde la Caja Popular destacaron que la actualización permanente resulta fundamental para garantizar el cumplimiento de las obligaciones legales y preservar la transparencia en todas las actividades que desarrolla la entidad.
El subinterventor de la Caja Popular de Ahorros, Antonio Bustamante, remarcó el compromiso institucional con las políticas de prevención y el cumplimiento de las normativas vigentes. “Estamos cumpliendo los estándares que exige la legislación vigente y los organismos de control como la UIF. Todos nuestros gerentes reciben esta capacitación y contamos además con un oficial de cumplimiento que supervisa la aplicación de las normas dentro de la institución”, afirmó.
Bustamante explicó además que estas capacitaciones forman parte de un proceso continuo de actualización. “Las normas se van adecuando constantemente a las nuevas modalidades delictivas. Mes a mes recibimos información y actualizaciones, y una vez al año consolidamos esos cambios en una capacitación integral para todo el personal”, señaló.
El funcionario también recordó que durante el año pasado la entidad fue objeto de una inspección presencial por parte de autoridades de la UIF. Según indicó, la evaluación realizada por el organismo nacional arrojó resultados satisfactorios y ratificó el cumplimiento de los procedimientos internos vinculados a la prevención y detección de operaciones sospechosas.
La actividad contó además con la participación del gerente general, Pablo Díaz Sánchez; el gerente de Finanzas, Carlos Ortiz Soler; y el asesor de Intervención, Carlos Cainzo, quienes acompañaron las exposiciones orientadas a reforzar la cultura de cumplimiento dentro de la institución.
Por su parte, Sebastián Martinenco explicó que la capacitación estuvo enfocada en los distintos sectores donde opera la Caja Popular y en los riesgos específicos asociados a cada actividad. “La Caja Popular, por sus actividades vinculadas a juegos de azar, seguros, tarjetas de crédito y fideicomisos, está obligada a brindar anualmente capacitación especializada a sus empleados en materia de prevención de lavado de activos”, sostuvo.
El especialista advirtió que el lavado de activos constituye una de las principales amenazas para los sistemas financieros modernos y destacó la necesidad de una acción coordinada entre organismos estatales y entidades sujetas a control. “El lavado de activos constituye una de las problemáticas más importantes que enfrenta el sistema financiero tanto a nivel nacional como internacional. Por eso existen estándares globales que luego se traducen en obligaciones concretas para entidades como la Caja Popular”, explicó.
Martinenco también puso el foco en el impacto del narcotráfico como una de las principales fuentes de recursos ilícitos que buscan ingresar al circuito económico formal. “Hoy el narcotráfico representa una de las amenazas más significativas porque genera recursos económicos que buscan ser incorporados a la economía legal. Los sistemas de control tienen precisamente el objetivo de detectar y mitigar esos riesgos”, afirmó.
Durante la jornada se analizaron además nuevas tipologías y mecanismos utilizados por organizaciones criminales para intentar legitimar fondos de origen ilegal. En ese marco, el especialista destacó que las estrategias de prevención deben adaptarse permanentemente para responder a los cambios que experimentan estos delitos.
“Las formas de lavado son dinámicas y evolucionan constantemente. Los delincuentes buscan nuevas vías para insertar dinero ilegal en la economía formal, por lo que las políticas de prevención deben actualizarse de manera permanente”, señaló Martinenco, quien valoró el compromiso de la institución con este tipo de iniciativas.
Finalmente, el experto consideró que la continuidad de estas acciones representa una señal positiva para el fortalecimiento de los controles internos. “Es una señal positiva que organismos como la Caja Popular sostengan estas políticas de capacitación y fortalecimiento de sus sistemas de control. La prevención del lavado de activos requiere el compromiso de todos los sectores regulados para proteger la transparencia y la integridad del sistema económico”, concluyó.
